На сайті “Мінфін” зазначено, що майже кожна п’ята компанія — учасник небанківського фінансового ринку — не розкрила структуру своєї власності. Що їх чекає надалі — розповів начальник управління ліцензування фінансових компаній Департаменту ліцензування Вадим Романюк на МФО саміт-2021.

Проблематика структури власності

За словами Вадима Романюка, кількість компаній у фінсекторі, які мають непрозорі структури власності, надзвичайно велика. Такі структури не дають можливості регулятору, учасникам ринку та споживачам дізнатися, хто реально стоїть за ними.

5 типових схем приховування реальних власників:

  1. Циклічна структура власності: фінансовою установою володіє інша компанія, якою, в свою чергу, володіє сама фінансова установа.
  2. Так звані «футбольні команди»: компанія дробиться на 11 і більше фізичних осіб, у яких є по 9,5−9,9% участі. Таким чином вдається обійти вимоги регулятора щодо розкриття інформації.
  3. Номінальні власники.
  4. Набуття або збільшення істотної участі без погодження регулятора.
  5. Призначення довільних осіб.

Хто не побоявся розкритись

До 17 червня всі надавачі фінансових послуг, крім кредитних спілок, повинні були надати інформацію до НБУ про свою структуру власності.

«Це мало бути або запевнення, що їх структура власності відповідає встановленим вимогам, або опис заходів по усуненню виявлених недоліків і приведенню своєї діяльності у відповідність до вимог регулятора. Крім цього, компанії також були зобов’язанні оприлюднити відомості про свою структуру власності на власному сайті», — поінформував Вадим Романюк.

За його словами, інформацію подали:

  • 87% фінансових компаній;
  • 89% страховиків;
  • 70% юросіб-лізингодавців;
  • 65% ломбардів.

«Приємно, що „сплячих“ компаній, які не здійснюють діяльність і не цікавляться тим, що відбувається на ринку, не так вже й багато. Інформацію про структуру власності не подали лише 18% учасників небанківського фінансового ринку, тобто 281 компанія із 1572», — підкреслив начальник управління ліцензування фінансових компаній Департаменту ліцензування НБУ.

Читайте також: Фінкомпанії, які приховали від НБУ інформацію про власників (список)

Що далі

Вадим Романюк виділив 4 групи фінансових установ в контексті подання відомостей про структуру власності і розповів, як НБУ працюватиме із ними далі.

  1. Компанії, які не подали про себе інформацію. Причини — різні, дехто пояснює це браком знань, інші просто не здійснюють діяльність.
    «Спершу їм буде надіслано вимогу про приведення структури власності у відповідність. Якщо компанія виконає вимоги, далі з нею працюємо в робочому порядку. Якщо ні — будуть застосовуватися заходи впливу: від тимчасової зупинки ліцензії до її анулювання, — говорить Вадим Романюк.
  2. Компанії, які подали опис заходів. Вони визнають, що у них із структурою власності проблеми і протягом 4 місяців, тобто до 17 жовтня, зобов’язуються привести все у відповідність. Таких компаній, за даними НБУ, близько 200.
  3. Компанії, які розкрили структуру власності і подали запевнення, що у них все гаразд. При цьому, не сумнівається у цьому і Нацбанк.
  4. Компанії, які розкрили структуру власності, подали у цьому запевнення, але НБУ має у цьому сумніви.
    «У такому випадку ми маємо право провести повну перевірку компаній для з’ясування всіх деталей. Після того у нас буде можливість визнати структуру власності непрозорою і дати компанії останній шанс розкритись. Якщо вона цього не зробить, можемо анулювати ліцензію», — наголосив представник НБУ.

За відповідями — в НБУ

НБУ дозволив надавачам фінансових послуг подавати документи в електронній формі.

Представник НБУ нагадав, що якщо у компанії виникають питання з приводу подання документів чи розкриття інформації, вона може з’ясувати все безпосередньо у регулятора за доступними каналами зв’язку:

  1. «Подати запит з питань ліцензування» за розміщеною на вебсайті НБУ в розділі «Нагляд» формою.
  2. «Ініціювати зустріч (відео-конференцію) з питань ліцензування» за розміщеною на вебсайті НБУ в розділі «Нагляд» формою.
  3. Надіслати офіційний запит на електронну скриньку Нацбанку nbu@bank.gov.ua, або у паперовій формі на адресу: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9.

Додати коментар